EMI Georgie

Procédure de création

Veuillez suivre la structure ci-dessous:

  1. Introduction
  2. Services
  3. Chronologie
  4. Exigences
  5. Honoraires

 

A. Introduction

Cette page spécifie les services que nous devons fournir en tant que fournisseur de services pour l’objet de la présente mission, l’équipe que nous allons affectée à la mission, la manière dont vous allez nous rémunérer et les autres conditions régissant notre relation.

 

A propos de la licence

Les prestataires de services de paiement sont enregistrés conformément à la «règle d’enregistrement et de radiation de l’enregistrement du prestataire de services de paiement auprès de la banque nationale de Géorgie», approuvée par directive du président de la Banque nationale de Géorgie du 12 octobre 2012. Selon Global Baromètre de la corruption de Transparency International, 0% des personnes interrogées ont déclaré avoir versé des pots-de-vin à l’administration fiscale. Le rapport a classé la Géorgie au 6ème rang des économies à faible taux d’imposition. Cela met l’accent sur la simplicité et la fiabilité du système fiscal de la Géorgie. Le pays n’a pas de restrictions sur la convertibilité de la monnaie ou le rapatriement du capital et des bénéfices.

 

Activités autorisées:

  1. Services assurant le débit des fonds du compte du payeur et des transactions connexes
  2. Services liés à la comptabilisation des fonds sur le compte du bénéficiaire et aux transactions connexes
  3. Effectuer des paiements par prélèvements, cartes de paiement ou tout autre moyen électronique, ou virement dans les limites des fonds ou des ressources de crédit de l’utilisateur de service de paiement
  4. Emission et / ou acquisition de paiements, y compris d’instruments de monnaie électronique
  5. Envois de fonds
  6. Emission de monnaie électronique, exécution de transactions de paiement au moyen de la monnaie électronique via un téléphone mobile, Internet ou tout autre appareil électronique
  7. Exécution d’opérations de paiement basées sur l’accord du payeur donné au moyen de dispositifs de télécommunication, numériques ou informatiques, à l’opérateur de télécommunication, de système informatique ou de réseau ou en sa faveur, jouant le rôle d’intermédiaire entre le bénéficiaire, ainsi qu’entre utilisateur et fournisseur de biens ou de services

 

Restrictions sur la licence:

  1. Opérations de paiement exécutées en espèces et directement entre le payeur et le bénéficiaire, sans intervention intermédiaire
  2. Transactions de paiement entre le payeur et le bénéficiaire via un agent commercial
  3. Services de recouvrement liés au transport de billets de banque et de pièces de monnaie, y compris leur collecte, leur traitement et leur livraison
  4. Services d’échange de paiement en espèces lorsque les fonds ne sont pas détenus sur un compte bancaire
  5. Transactions exécutées entre les participants du système dans un système de paiement
  6. Opérations de paiement exécutées avec chèque
  7. Paiements entre entreprises au sein d’un groupe effectués sans la participation d’un prestataire de services de paiement
  8. Opérations de paiement liées au service des actifs en titres, y compris dividendes, distributions de revenus ou autres, vente et rachat de titres, effectuées par un intervenant du marché des valeurs mobilières réglementé

 

B. Services

Les services que nous allons fournir et l’avancement de nos travaux sont décrits comme suit:

Phase I – Collecte d’informations

Les principaux aspects de cette phase sont les suivants:

  1. Due diligence et KYC
  2. Vérification du nom auprès du Registrar of Companies (ROC)

Phase II – Préparation des formulaires de demande, rédaction et compilation de la documentation et révision de la demande

A ce stade nous allons:

  1. Préparer le pack de demande de licence
  2. Incorporer la société

Phase III – Demande de dépôt auprès de la Banque nationale de Géorgie

Une fois la demande prête, nous la déposerons auprès de la Banque nationale de Géorgie avec les frais requis.

Phase IV – Suivi et liaison avec la Banque nationale de Géorgie

Nous ferons ensuite un suivi avec toutes les questions que nous répondrons jusqu’à ce que la banque nationale donne le résultat de la demande.

 

C. Délai

Le délai suggéré pour le résultat de la demande est de 3 à 6 mois après le dépôt de la demande. Le calendrier dépend également de la charge de travail de la Banque nationale de Géorgie et des éclaircissements et requêtes qu’elle pourrait demander concernant la demande.

 

D. Conditions requises:

  1. Copie du passeport notarié avec apostille
  2. Certificat de police / certificat de conduite avec apostille, âgé de moins de 30 jours
  3. Personal CV
  4. Signature notariée avec apostille sur procuration

 

E. Frais et acceptation

Un devis complet pour nos services est indiqué sous cette proposition.

Devis de configuration et frais annuels pour la licence Georgia PSP

Nous sommes heureux de vous citer ce qui suit:

A. Frais d’établissement de licence PSP en Géorgie

Les détails Frais (EURO)
1. Honoraires professionnels et légaux qui incluent: rassemblement, préparation, examen et archivage des documents de demande de licence PSP Géorgie, aide à la mise en place initiale et à l’organisation du licencié et liaison avec le régulateur et les autres prestataires de services. 15,000
2. Georgia Company Formation Fees 3,000
3. Frais gouvernementaux: Frais de licence 2,780
4. Ouverture de compte bancaire 1,000
6. Enregistrement d’exonération fiscale 2,000
7. Frais de consentement du responsable du reporting en matière de blanchiment d’argent (MLRO) 960
8. Frais de consentement du conseiller juridique 1,160
Total: 25.900

B. Frais administratifs courants (mensuels)

Les détails Frais (EURO)
1. Provision pour un bureau entièrement équipé pour l’approbation de la BNG 700
2. Provision pour rapporteur en matière de blanchiment d’argent (MLRO) 700
3. Provision pour directeur local 800
Total: 2,200

C. Frais annuels de renouvellement et de conformité (à partir de la deuxième année)

Les détails Frais (EURO)
1. Frais professionnels et juridiques pour la maintenance annuelle 7,000
2. Frais gouvernementaux: Frais de licence 2,780
3. Provision pour comptable et auditeur 3,300
Total: 13,080

 

Plan de paiement de licence PSP

er versement de versement (au début)
50% de frais professionnels et légaux 7,500
Création d’une société géorgienne 3,000
Frais de consentement du MLRO 960
Frais de consentement du conseiller juridique 1,160
Enregistrement d’exonération fiscale 2,000
Total 14.620
Paiement de la e tranche (lors du dépôt de la licence)
50% de frais professionnels et légaux 7.500
Fourniture d’ouverture de compte bancaire 1,000
Total 8.500
Paiement du 3ème acompte (après approbation de la licence)
Frais gouvernementaux: Frais de licence 2,780
Total 2,780